En el mundo del trading, tanto las empresas de trading por cuenta propia (prop firms) como los brokers minoristas desempeñan papeles importantes.
Sin embargo, tienen objetivos diferentes y se dirigen a distintos tipos de operadores.
Comprender las diferencias entre las empresas de intermediación y los corredores minoristas es crucial para los operadores que deseen elegir el camino adecuado para su carrera profesional.
Este artículo explora las principales diferencias entre las empresas de intermediación y los corredores minoristas, destacando sus respectivas ventajas e inconvenientes.
¿Qué es una empresa de atrezzo?
Las empresas de prop trading, comúnmente conocidas como prop firms, son instituciones financieras que operan utilizando su propio capital. Estas empresas emplean a operadores para gestionar sus fondos con el objetivo de generar beneficios. Los operadores de las empresas de apuntalamiento no utilizan su propio dinero, sino que negocian con el capital de la empresa y comparten una parte de los beneficios.
¿Qué es un corredor minorista?
Los corredores minoristas, por su parte, son intermediarios que facilitan la negociación a operadores e inversores particulares.
Estos corredores proporcionan acceso a diversos mercados financieros, como acciones, divisas, materias primas y otros.
Los operadores abren cuentas con corredores minoristas, depositan sus propios fondos y operan con ellos.
Los corredores minoristas ganan dinero a través de las comisiones, los diferenciales y las tasas que cobran por las operaciones.
Diferencias clave entre las empresas de apoyo y los corredores minoristas
Capital y financiación
- Empresas de apoyo: Las empresas de apoyo proporcionan a los operadores un capital importante para operar.
Esto permite a los operadores realizar operaciones más grandes y obtener mayores beneficios sin arriesgar su propio dinero.
El capital se proporciona en función de los resultados del operador y del cumplimiento de las normas de gestión de riesgos de la empresa. - Corredores minoristas: Los operadores de los corredores minoristas utilizan su propio dinero para operar.
La cantidad de capital disponible para operar se limita a los fondos personales del operador y a cualquier apalancamiento proporcionado por el corredor.
Participación en beneficios
- Empresas de capital riesgo: Los beneficios generados por las operaciones se reparten entre el operador y la empresa.
El reparto de beneficios puede variar, pero normalmente favorece al operador (por ejemplo, 70-30 u 80-20).
Este modelo incentiva a los operadores a obtener buenos resultados, ya que sus ganancias están directamente vinculadas a su éxito. - Corredores minoristas: Los operadores utilizan su propio dinero.
Sin embargo, también son los únicos responsables de las pérdidas sufridas. - Riesgo y responsabilidad
- Empresas de apoyo: El riesgo financiero lo asume principalmente la empresa de apoyo.
Se espera que los operadores sigan unas normas estrictas de gestión del riesgo para proteger el capital de la empresa.
Si un operador incurre en pérdidas significativas o infringe los límites de riesgo, puede perder su posición comercial. - Corredores minoristas: El riesgo financiero recae enteramente en el operador individual.
Los operadores son responsables de gestionar su propio riesgo y asegurarse de que no agotan sus cuentas de negociación.
Entorno comercial y recursos
- Empresas de apoyo: Las empresas de capital riesgo suelen ofrecer a los operadores plataformas de negociación avanzadas, herramientas analíticas, datos de mercado en tiempo real y acceso a estudios propios.
Este entorno profesional puede mejorar el rendimiento de las operaciones y ofrecer valiosas experiencias de aprendizaje. - Corredores minoristas: Los corredores minoristas ofrecen una serie de plataformas y herramientas de negociación, pero el nivel de sofisticación y asistencia varía.
Los operadores pueden tener acceso a recursos educativos y asistencia al cliente, pero suele ser menos completa que la que ofrecen las empresas de puntales.
Proceso de evaluación y selección
- Empresas de asesoramiento: Conseguir un puesto en una empresa de props suele implicar un riguroso proceso de evaluación.
Puede incluir simulaciones de operaciones, evaluaciones de rendimiento y entrevistas para garantizar que el operador posee las habilidades y la disciplina necesarias.
A continuación, los operadores con éxito obtienen acceso al capital de la empresa. - Corredores minoristas: Abrir una cuenta con un corredor minorista es relativamente sencillo y requiere menos escrutinio.
Los operadores tienen que facilitar información financiera y de identificación, pero no se evalúan las habilidades de negociación.
Ventajas de las empresas de apuntalamiento
- Acceso al capital: Las empresas de props proporcionan un importante capital de negociación, lo que permite a los operadores ejecutar operaciones de mayor envergadura y obtener potencialmente mayores beneficios.
- Mitigación del riesgo: Los operadores no arriesgan su propio dinero, lo que puede reducir el estrés psicológico asociado a la negociación.
- Entorno profesional: El acceso a herramientas avanzadas, plataformas y tutoría puede mejorar el rendimiento y el crecimiento de las operaciones.
- Participación en los beneficios: El modelo de reparto de beneficios puede ser muy motivador y recompensar a los operadores por su rendimiento.
Ventajas de los intermediarios minoristas
- Control e Independencia: Los operadores tienen un control total sobre sus decisiones y estrategias de negociación, sin ninguna restricción externa.
- Flexibilidad: Los corredores minoristas ofrecen flexibilidad en cuanto a tipos de cuenta, instrumentos de negociación y opciones de apalancamiento.
- Facilidad de acceso: Es relativamente fácil abrir una cuenta y empezar a operar con un corredor minorista, sin someterse a rigurosas evaluaciones.
Elegir el camino correcto
Decidir si operar con una empresa de puntales o con un corredor minorista depende de varios factores, como tu estilo de negociación, tu nivel de experiencia y tus objetivos financieros.
He aquí algunas consideraciones que te ayudarán a elegir el camino correcto:
- Nivel de experiencia: Si eres un operador experimentado con un historial probado, una empresa de puntales puede ofrecerte el capital y los recursos necesarios para ampliar tus operaciones.
Para los principiantes, empezar con un corredor minorista puede proporcionar un entorno más flexible y menos presionado para aprender y desarrollar habilidades. - Tolerancia al riesgo: Considera tu tolerancia al riesgo y tu situación financiera.
Si prefieres operar sin arriesgar tu propio dinero, una empresa de puntales puede ser la mejor opción.
Si te sientes cómodo gestionando tu propio riesgo y capital, un corredor minorista te ofrece más control. - Objetivos de negociación: Alinea tu elección con tus objetivos de negociación a largo plazo.
Si tu objetivo es hacer carrera en el mundo del trading y beneficiarte del desarrollo profesional, una empresa de puntales puede proporcionarte el apoyo necesario y oportunidades de crecimiento.
Si prefieres operar de forma independiente y conservar todos los beneficios, lo más adecuado es un corredor minorista.
Tanto las empresas de intermediación como los corredores minoristas ofrecen ventajas únicas y se dirigen a distintos tipos de operadores.
Las empresas de props proporcionan acceso a un capital importante, un entorno profesional y un modelo de reparto de beneficios que puede ser muy motivador, con la ventaja de no poner en riesgo el capital del operador.
Los corredores minoristas ofrecen independencia, flexibilidad y la posibilidad de retener todos los beneficios, pero también todas las pérdidas.
Comprender las diferencias entre estas dos vías puede ayudarte a tomar una decisión informada que se ajuste a tu estilo de negociación, experiencia y objetivos.
Si consideras detenidamente los pros y los contras de cada opción, podrás elegir el camino que mejor se adapte a tus necesidades y aspiraciones en el mundo del trading.
Tanto si optas por el apoyo de una empresa de puntales como por la independencia de un corredor minorista, el éxito en el trading depende en última instancia de tus habilidades, disciplina y compromiso con la mejora continua.
